> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://bitwise-exchange.gitbook.io/yuridicheskie-dokumenty/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://bitwise-exchange.gitbook.io/yuridicheskie-dokumenty/deklaraciya-podtverzhdeniya-legalnosti.md).

# Декларация подтверждения легальности

ВЕРСИЯ ОТ: 13.06.2026

ДЕКЛАРАЦИЯ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ ЛЕГАЛЬНОСТИ ПРОИСХОЖДЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И КРИПТОВАЛЮТНЫХ АКТИВОВ

Настоящей декларацией я, физическое лицо, создающее заявку на сайте <https://bitwisex.io/> (BITWISEX EXCHANGE), в дальнейшем именуемый «Декларант», являясь дееспособным лицом, действуя добровольно, осознанно, не находясь в состоянии заблуждения, обмана, давления, угроз, принуждения или влияния третьих лиц, подтверждаю и заверяю следующее:

1. Денежные средства и/или криптовалютные активы, используемые мной в заявке, добыты, получены и приобретены мной легальным, не преступным путем.
2. Денежные средства и/или криптовалютные активы, используемые мной в заявке, являются моей собственностью либо находятся в моем законном распоряжении.
3. Операции, совершаемые мной с денежными средствами и/или криптовалютными активами, совершаются мной осознанно, добровольно, в моих личных интересах и не преследуют интересы третьих лиц.
4. Я не действую по поручению, просьбе, требованию, указанию или под контролем известных или неизвестных мне третьих лиц при покупке, продаже, обмене, переводе, получении или возврате денежных средств и/или криптовалютных активов.
5. Я не получаю от третьих лиц указания о покупке, продаже или обмене криптовалюты, а также указания о криптовалютном кошельке, банковском счете, банковской карте, номере телефона, СБП-реквизитах или иных реквизитах, на которые необходимо перевести денежные средства или криптовалютные активы для завершения операции.
6. Я имею полное и однозначное понимание о функциональности, использовании, хранении, механизме распространения и иных характеристиках криптовалюты, а также осознаю и принимаю риски и последствия покупки, продажи, обмена, хранения и перевода криптовалюты.
7. Я имею полное понимание о сути криптовалют, принципах их работы и изменчивости курса.
8. Я получил достаточный объем информации о выбранной криптовалюте для принятия самостоятельного и взвешенного решения о покупке, продаже или обмене.
9. Я самостоятельно соблюдаю любые применимые режимы налогообложения в юрисдикции Российской Федерации, страны моего проживания, страны моего нахождения и иных применимых юрисдикций.
10. Криптовалютный кошелек, на который необходимо перевести криптовалюту или с которого необходимо списать криптовалюту, принадлежит мне либо используется мной на законном основании. Я владею, распоряжаюсь и имею доступ к нему самостоятельно.
11. Денежные средства в размере, указанном в заявке, созданной мной на сайте <https://bitwisex.io/> (BITWISEX EXCHANGE), являются личными, принадлежат мне либо находятся в моем законном распоряжении. Я распоряжаюсь, владею, пользуюсь либо извлекаю выгоду из них в собственных целях и нуждах, не имея поручения, распоряжения или указания третьих лиц, а также не действуя в интересах третьих лиц.
12. Криптовалюта в размере, указанном в заявке, созданной мной на сайте <https://bitwisex.io/> (BITWISEX EXCHANGE), принадлежит мне единолично либо находится в моем законном распоряжении, используется в личных целях и получена легальным, не преступным путем.
13. Я не нахожусь под влиянием третьих лиц. Я не получал и не получаю угрозы, требования, обещания, инструкции, предостережения или сообщения от неизвестных лиц о необходимости совершить покупку, продажу, обмен, возврат, перевод или перенаправление денежных средств и/или криптовалютных активов.
14. Я подтверждаю, что самостоятельно указал в заявке реквизиты для получения выплаты, включая банковскую карту, банковский счет, номер телефона для СБП, электронный кошелек, криптовалютный адрес или иные реквизиты, если такие реквизиты были использованы в заявке.
15. Я подтверждаю, что реквизиты, указанные мной в заявке, принадлежат мне либо используются мной на законном основании. Я понимаю, что Сервис исполняет выплату по реквизитам, указанным мной в заявке, либо по реквизитам, измененным мной в порядке, предусмотренном Пользовательским соглашением.
16. Я уведомлен и согласен с тем, что для исполнения заявки, проведения выплаты, приема средств, обработки платежа, оформления возврата, изменения реквизитов, AML/KYC-проверки и обеспечения безопасности Сервис вправе привлекать расчетных контрагентов, платежных агентов, банки, платежные системы, процессинговые сервисы, платежные шлюзы, технических исполнителей, участников встречных заявок и иных лиц, участвующих в исполнении заявки.
17. Я уведомлен и согласен с тем, что выплата по заявке может быть произведена непосредственно Сервисом либо расчетным контрагентом, платежным агентом, банком, платежной системой, процессинговым сервисом, платежным шлюзом, техническим исполнителем, участником встречной заявки или иным лицом, привлеченным Сервисом для исполнения заявки.
18. Я понимаю, что поступление выплаты от лица, отличного от BITWISEX EXCHANGE, не является ошибочным переводом, если такая выплата произведена в рамках моей заявки и по реквизитам, указанным мной в заявке.
19. Я понимаю, что после зачисления средств на реквизиты, указанные мной в заявке, дальнейшее распоряжение полученными средствами осуществляется мной самостоятельно и находится вне контроля Сервиса.
20. Я обязуюсь не выполнять просьбы, требования, указания или инструкции третьих лиц о возврате, переводе, перенаправлении, повторном переводе или ином распоряжении средствами, полученными в рамках заявки, без предварительного обращения в официальную службу поддержки BITWISEX EXCHANGE и получения подтверждения от Сервиса.
21. Если после получения выплаты со мной свяжется третье лицо и сообщит о якобы ошибочном переводе, необходимости возврата, перенаправления или перевода средств на иные реквизиты, я обязуюсь до совершения каких-либо действий незамедлительно обратиться в официальную службу поддержки BITWISEX EXCHANGE.
22. Я понимаю, что любые сообщения, звонки, требования, просьбы или уведомления третьих лиц о якобы ошибочном поступлении средств, возврате, перенаправлении, отмене, подтверждении или повторном переводе не являются распоряжением Сервиса, если они не поступили через официальные каналы связи BITWISEX EXCHANGE.
23. Я понимаю и принимаю, что перевод, возврат, перенаправление или иное распоряжение средствами, совершенное мной после получения выплаты без предварительного обращения в официальную поддержку BITWISEX EXCHANGE и без подтверждения Сервиса, является моим самостоятельным действием. Риски и последствия такого действия я принимаю на себя в полном объеме.
24. Я подтверждаю, что Сервис не несет ответственности за денежные средства и/или криптовалютные активы, которые я самостоятельно перевел третьим лицам после получения выплаты, в том числе в результате заблуждения, обмана, социальной инженерии, давления, угроз, мошеннических действий, ошибочного понимания ситуации или доверия к сообщениям третьих лиц.
25. Я обязуюсь незамедлительно уведомить Сервис через официальный канал связи при наличии признаков мошенничества, социальной инженерии, давления со стороны третьих лиц, спорного поступления, ошибочного перевода, требования о возврате или иных подозрительных обстоятельств, связанных с моей заявкой.
26. Я подтверждаю, что в случае предоставления мной ложных, недостоверных или неполных сведений я самостоятельно несу риски наступления гражданской, административной, уголовной, налоговой или иной ответственности, предусмотренной применимым законодательством.

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ ПО AML/KYC, ПРОИСХОЖДЕНИЮ СРЕДСТВ И ПРОВЕРКЕ ОПЕРАЦИЙ

27. Я понимаю и соглашаюсь, что Сервис вправе в любое время до исполнения заявки, во время исполнения заявки, после поступления средств, после выплаты, при возврате, при изменении реквизитов, при возникновении спора, при поступлении запроса от банка, платежной системы, процессинга, AML-провайдера, расчетного контрагента, правоохранительного или иного компетентного органа запросить у меня документы, сведения, объяснения и подтверждения, связанные с происхождением денежных средств и/или криптовалютных активов.
28. Я обязуюсь по первому запросу Сервиса предоставить документы и сведения, подтверждающие законное происхождение денежных средств и/или криптовалютных активов, используемых в заявке, включая, но не ограничиваясь:

паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;

видео-селфи с документом;

фото банковской карты на фоне сайта Сервиса либо иное подтверждение владения платежным инструментом;

банковскую выписку;

квитанцию о переводе;

справку о доходах;

договор купли-продажи;

договор займа;

договор дарения;

договор оказания услуг;

договор подряда;

инвойс;

акт выполненных работ;

документы о продаже имущества;

документы о предпринимательской деятельности;

документы о получении заработной платы;

документы о дивидендах;

документы о продаже криптовалюты;

скриншоты личного кабинета биржи, кошелька, банка или платежной системы;

историю транзакций;

хеши транзакций;

адреса кошельков отправителя и получателя;

сведения о предыдущих звеньях происхождения криптовалютных активов;

пояснение экономического смысла операции;

иные документы и сведения, которые Сервис сочтет необходимыми для проверки операции, источника средств, личности Пользователя, правомочности распоряжения активами и соблюдения AML/KYC-требований.

29. Я понимаю и соглашаюсь, что перечень документов, указанный в настоящей Декларации, не является исчерпывающим. Сервис вправе самостоятельно определить достаточный объем документов и сведений, необходимых для проверки конкретной заявки, операции, платежа, криптовалютной транзакции, возврата или выплаты.
30. Я обязуюсь предоставить запрошенные Сервисом документы и сведения в срок, указанный Сервисом в запросе. Если срок в запросе не указан, документы и сведения должны быть предоставлены не позднее 48 часов с момента направления запроса Сервисом.
31. Я понимаю и соглашаюсь, что до предоставления запрошенных документов и завершения проверки Сервис вправе приостановить исполнение заявки, выплату, возврат, изменение реквизитов, отправку криптовалюты, зачисление средств или иное действие по заявке.
32. Я понимаю и соглашаюсь, что непредоставление документов, предоставление неполных документов, предоставление недостоверных документов, отказ от прохождения проверки, уклонение от ответа, невозможность подтвердить происхождение средств, наличие противоречий в предоставленных данных или выявление признаков высокого риска может являться основанием для отказа в исполнении заявки, отказа в возврате, блокировки операции, дополнительной проверки, передачи информации уполномоченным лицам или применения иных мер безопасности.
33. Я понимаю и соглашаюсь, что Сервис вправе проводить AML-анализ криптовалютных активов, адресов, транзакций, банковских платежей, платежных реквизитов, источников средств, контрагентов, технических данных и иных сведений, связанных с заявкой.
34. Я понимаю и соглашаюсь, что если по результатам AML/KYC-проверки, внутренней проверки, проверки банка, платежной системы, процессинга, расчетного контрагента, AML-провайдера или компетентного органа операция будет признана подозрительной, высокорисковой, связанной с мошенничеством, санкционными ограничениями, даркнет-операциями, миксерами, украденными активами, терроризмом, наркотиками, вымогательством, фишингом, скамом, взломом, хищением, отмыванием денежных средств или иной запрещенной категорией, Сервис вправе приостановить операцию, отказать в обмене, отказать в возврате, заблокировать активы на период проверки и/или передать информацию компетентным лицам.
35. Я понимаю и соглашаюсь, что Сервис не обязан исполнять заявку, производить выплату, возврат или иное действие, если у Сервиса имеются разумные подозрения относительно законности происхождения средств, правомочности распоряжения средствами, достоверности предоставленных данных, личности Пользователя, цели операции или безопасности операции.
36. Я понимаю и соглашаюсь, что Сервис вправе отказать в обслуживании, если операция не соответствует внутренней политике безопасности Сервиса, AML/KYC-политике, требованиям банков, платежных систем, процессингов, расчетных контрагентов, AML-провайдеров, законодательства или компетентных органов.
37. Я понимаю и соглашаюсь, что Сервис вправе удерживать активы, платежи, криптовалюту или денежные средства на период проведения внутренней проверки, AML/KYC-проверки, проверки банком, платежной системой, процессингом, расчетным контрагентом, AML-провайдером или компетентным органом.
38. Я понимаю и соглашаюсь, что срок проверки может зависеть от объема предоставленных документов, скорости ответа Пользователя, сложности операции, результатов AML/KYC-анализа, сроков ответа банков, платежных систем, процессингов, расчетных контрагентов, AML-провайдеров, правоохранительных органов и иных компетентных лиц.
39. Я понимаю и соглашаюсь, что если активы, денежные средства или криптовалютные средства связаны с преступными, мошенническими, санкционными, даркнет-, миксерными, украденными, заблокированными, спорными или высокорисковыми источниками, такие активы могут не подлежать обмену, возврату или дальнейшему движению до завершения проверки и принятия решения Сервисом либо компетентными органами.
40. Я понимаю и соглашаюсь, что в случае получения Сервисом запроса от правоохранительных органов, суда, банка, платежной системы, процессинга, AML-провайдера, расчетного контрагента или иного уполномоченного лица Сервис вправе приостановить операцию, заблокировать активы, запросить дополнительные документы, отказать в возврате или передать информацию в рамках такого запроса.
41. Я подтверждаю, что Сервис вправе передавать сведения о моей заявке, операции, платежах, реквизитах, криптовалютных адресах, хешах транзакций, документах, результатах AML/KYC-проверки и иных обстоятельствах банкам, платежным системам, процессингам, расчетным контрагентам, AML-провайдерам, юридическим консультантам, техническим исполнителям, правоохранительным органам, судам и иным компетентным лицам, если такая передача необходима для проверки операции, исполнения заявки, предотвращения мошенничества, соблюдения AML/KYC-требований, исполнения законодательства или защиты прав Сервиса.
42. Я подтверждаю, что все документы, сведения, объяснения, скриншоты, видео, фотографии, банковские выписки, криптовалютные адреса, хеши транзакций и иные материалы, предоставляемые мной Сервису, являются достоверными, актуальными, полными и не содержат признаков подделки, фальсификации, монтажа, искажения или сокрытия существенных обстоятельств.
43. Я понимаю и соглашаюсь, что предоставление ложных, поддельных, неполных, противоречивых или недостоверных сведений может быть расценено Сервисом как основание для отказа в обслуживании, приостановки операции, отказа в возврате, блокировки активов, передачи информации компетентным лицам и применения иных мер безопасности.
44. Я понимаю и соглашаюсь, что если я не могу подтвердить законное происхождение денежных средств и/или криптовалютных активов, Сервис вправе отказать в исполнении заявки, отказать в возврате, приостановить операцию, заблокировать активы на период проверки и/или действовать в соответствии с AML/KYC-политикой, Пользовательским соглашением, Политикой конфиденциальности и требованиями компетентных лиц.
45. Я подтверждаю, что не использую Сервис для легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, обхода санкций, мошенничества, вывода похищенных средств, обналичивания средств неизвестного происхождения, перевода средств третьих лиц, участия в скам-схемах, даркнет-операциях, миксерах, схемах социальной инженерии, транзитных переводах, дроп-схемах, треугольных схемах, двойных сделках или иных запрещенных операциях.
46. Я понимаю и соглашаюсь, что при наличии признаков треугольной схемы, двойной сделки, использования чужих реквизитов, участия третьих лиц, давления, социальной инженерии, несоответствия отправителя и получателя, подозрительного происхождения средств, попытки изменить реквизиты, попытки возврата на иные реквизиты или иных риск-факторов Сервис вправе приостановить заявку и запросить дополнительные подтверждения.
47. Я обязуюсь незамедлительно уведомить Сервис, если третье лицо просит меня создать заявку, оплатить заявку, получить выплату, вернуть деньги, перенаправить средства, изменить реквизиты, предоставить карту, счет, кошелек, телефон, СБП-реквизиты, доступ к банку, доступ к кошельку, скриншоты, коды подтверждения или иные данные, связанные с операцией.
48. Я понимаю и соглашаюсь, что если я действую в интересах третьего лица, по указанию третьего лица, по просьбе третьего лица, под влиянием третьего лица или предоставляю третьему лицу возможность распоряжаться результатом заявки, я обязан заранее сообщить об этом Сервису. Несообщение такой информации является предоставлением недостоверных сведений.
49. Я понимаю и соглашаюсь, что Сервис вправе отказать в обслуживании, если у Сервиса есть основания полагать, что я действую не в собственных интересах, являюсь номинальным участником операции, дропом, посредником, транзитным получателем, участником треугольной схемы, участником двойной сделки или лицом, используемым третьими лицами для обхода проверок.
50. Я понимаю и соглашаюсь, что Сервис вправе самостоятельно оценивать достаточность предоставленных мной документов и сведений. Предоставление документов само по себе не гарантирует исполнение заявки, возврат средств, разблокировку активов или продолжение обслуживания.
51. Я понимаю и соглашаюсь, что окончательное решение об исполнении заявки, возврате, разблокировке, отказе в обслуживании, дополнительной проверке или иных действиях принимается Сервисом с учетом внутренних правил безопасности, AML/KYC-политики, требований законодательства, требований платежных систем, банков, процессингов, расчетных контрагентов, AML-провайдеров и компетентных органов.
52. Я подтверждаю, что принимаю на себя все риски, связанные с предоставлением ложных сведений, сокрытием участия третьих лиц, использованием чужих средств, использованием чужих реквизитов, неподтвержденным происхождением средств, подозрительными активами, нарушением AML/KYC-требований и самостоятельными действиями после получения выплаты.

ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ПЕРЕДАЧИ И ПОЛУЧЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И КРИПТОВАЛЮТНЫХ АКТИВОВ. ОТСУТСТВИЕ ПРЕТЕНЗИЙ

53. Настоящим Декларант подтверждает, что денежные средства и/или криптовалютные активы, используемые в заявке, созданной Декларантом на сайте <https://bitwisex.io/> (BITWISEX EXCHANGE), были отправлены им или получены им на указанный в заявке криптовалютный кошелек, банковский счет, банковскую карту, номер телефона, СБП-реквизиты или иные реквизиты в надлежащем объеме.
54. Настоящим Декларант подтверждает отсутствие претензий в отношении переданных или полученных объемов денежных средств и/или криптовалютных активов, сроков передачи криптовалюты или денежных средств, порядка исполнения выплаты по реквизитам, указанным Декларантом в заявке, а также иных материальных или нематериальных претензий, если Сервис исполнил заявку в соответствии с Пользовательским соглашением и реквизитами, указанными Декларантом.
55. Декларант подтверждает свое однозначное желание к заключению сделки по купле-продаже, обмену, передаче или получению денежных средств и/или криптовалютных активов в рамках заявки, созданной на сайте <https://bitwisex.io/> (BITWISEX EXCHANGE).
56. Декларант подтверждает, что принимает Пользовательское соглашение, Политику конфиденциальности, Политику AML/KYC, настоящую Декларацию и иные документы, регулирующие работу Сервиса.
57. Декларант подтверждает, что понимает: Сервис вправе не исполнять, приостанавливать, проверять, блокировать или отказывать в операции, если у Сервиса возникли сомнения в законности происхождения средств, правомочности распоряжения активами, достоверности сведений, безопасности операции или отсутствии влияния третьих лиц.